防洗钱，所有可能漏洞都要堵起来。金管会3日公布，18家融资性租赁业及779家保经代公司，今年6月及8月都要加入防制洗钱的行列，其中，融资性租赁业只有防洗钱的部分，主管机关才是金管会，为确保其制度无虞，金管会不排除在11月前对18家公司金检。

金管会主委顾立雄3日也在立法院财委会承诺立委余宛如，将在一、二周内开会讨论，如何将数位虚拟货币（ICO）纳入防制洗钱的管控范围。他表示，要求如比特币等交易採实名化，大家并不反对，但问题是要用什么法源依据，将比特币纳管，同时纳管后「会不会反而让他合法化？」

目前金管会、中央银行不将比特币等ICO视为「货币」，仅定位为「高风险商品」，并不属于金融业、无主管机关，但现在防制洗钱将数位货币也视为可能洗钱的高风险管道，台湾就必须面对，但纳管后又等于「正视」了这项商品，承认其可在台湾合法交易。

因此金管会与法务部近二周内可能再开会讨论，是不是比照融资性租赁公司，在防洗钱部分指定主管机关，要求交易平台必须採实名制，或是要求必须与金融机构合作，在银行开实名帐户，才能交易。

金管会昨日表示，有加入租赁公会、且从事融资性租赁的18家公司，包括中租、欧力士，及银行转投资的八家租赁公司等，从6月开始，洗钱防制的部分就由金管会主管，但因其不是金融业，无法确保相关机制是否建置完整，金管会将与租赁公会等商议，是否启动共同金检，了解状况。

另外，台湾在2007年第二次防洗钱评鑑后，被建议应将保经代纳入防洗钱行列，因此今年8月后，有478家保经公司、301家保代都要纳入防洗钱行列，其中75家保经与63家保代是年营业额逾5千万元，包括银行兼营部分，今年都将参与评鑑。